Еще один претендент на заморозку платежей граждан

Еще один претендент на заморозку платежей гражданНа этот раз - Росфинмониторинг, см: https://www.rbc.ru/finances/27/03/2025/67e3cb2f9a7947e06bc12..., кто уже засветился на этом поприще. Во-первых, банк, где у гражданина находится счёт, с которого замораживается перевод. Тут всё более-менее понятно, да и принятый закон подоспел.

О нём я ещё постараюсь написать пост.Во-вторых, банк получателя подозрительного перевода, до 2-х суток, см.: finance.mail.ru/2025-03-18... Ясно, что такой получатель не выявлен как подозрительный банком плательщика, поэтому при заморозке не будут использоваться данные, касающиеся поведения плательщика, в значительной мере субъективные, а некие объективные критерии, часто непонятные. Мне уже приходилось писать о том, как Сбер заблокировал снятие с моей карты в банкомате с пин-кодом суммы, намного меньшей, чем установленный лимит. С тех пор никто мне ничего не разъяснил и, разумеется, не извинился...В-третьих, следователи МВД, которым предлагают предоставить право блокировать счета без суда, уже на срок до 10 дней, см.: www.rbc.ru/finances/1... Такая блокировка конструируется как предельно широкая, в отношении как физических, так и юридических лиц, не только для онлайн, но и для обычных платежей. Что будет в итоге внесено в закон, пока неясно.В-четвёртых, косвенно, Центробанк России, см.: www.rbc.ru/finances/2... Через создаваемую новую платформу будут выявляться подозрительные платежи, о которых станут извещать банки, которые начнут заморозку. В этой платформе также предполагается участие Росфинмониторинга. Наконец, в-пятых, это непосредственно Росфинмониторинг, о котором речь шла в самом начале. Он сам будет приостанавливать на срок до 10 дней операции клиентов, как я понимаю, и граждан, и юрлиц. Поскольку именно эта новость стала поводом для поста, остановлюсь на ней подробнее.Специальных полномочий для блокировки операций дропперов, то есть лиц, через банковские карты которых переводятся деньги, не предоставлено...